AML balíček
6. AML směrnice
Směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2024/1640 ze dne 31. května 2024 o mechanismech, které mají členské státy zavést za účelem předcházení využívání finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu, o změně směrnice (EU) 2019/1937 a o změně a zrušení směrnice (EU) 2015/849 (označovaná jako „AMLD6 “) je platná od 9. 7. 2024, tj. 20 den od vyhlášení dne 19. 6. 2024 v Úředním věstníku EU.
AMLD6 je určena členským státům a podle čl. 78 AMLD6 musí být transponovaná do právního řádu členského státu tedy ČR, přičemž účinnost právních a správních předpisů musí nastat do 10. 7. 2027.
Česká republika pak uvede v účinnost právní a správní předpisy nezbytné pro dosažení souladu s článkem 74 směrnice do 10. 7 2025, s články 11, 12, 13 a 15 do 10. 7. 2026 a s článkem 18 do 10. 7. 2029.
AMLD6 stanovuje pravidla pro:
- opatření použitelných na odvětví, která jsou na vnitrostátní úrovni vystavena riziku praní peněz a financování terorismu;
- požadavků týkajících se registrace, identifikace a kontrol vrcholného vedení a skutečných majitelů povinných osob;
- identifikace rizik praní peněz a financování terorismu na úrovni Unie a na úrovni členských států;
- zřízení registrů skutečných majitelů a bankovních účtů včetně přístupu k těmto registrům a přístupu k informacím o nemovitostech;
- povinností a úkolů finančních zpravodajských jednotek;
- povinností a úkolů orgánů podílejících se na dohledu nad povinnými osobami;
- spolupráce mezi příslušnými orgány a spolupráce s orgány, na něž se vztahují jiné právní akty Unie.