Aktuality

Soud potvrdil přístup FAÚ ke kontrole klienta

Dne 6. 8. 2021 nabyl právní moci rozsudek Městského soudu v Praze, který potvrdil závěry Finančního analytického úřadu, že kontrola klienta dle § 9 AML zákona se v rozsahu přezkoumávání zdrojů finančních prostředků nemůže spokojit s pouhým vágním sdělením klienta: finanční zdroje byly nabyty legálně, neboť takto provedenou kontrolou se povinné osoby o svých klientech nedozví žádné relevantní informace. Městský soud v Praze tak dal Finančnímu analytickému úřadu za pravdu v tom, že povinné osoby by měly od klientů zjišťovat informace konkrétnější, které lze využít při hodnocení rizik a při posuzování, zda je obchod podezřelý. Navíc, jak je konstatováno v rozsudku - jen stěží si lze představit, že by některý klient sám uvedl, že jeho peněžní prostředky pochází z nelegálních zdrojů. (více viz Rozsudek Městského soudu v Praze č. j. 11 A 81/2019).

FAÚ přispěl k zajištění jedné miliardy

Policisté Národní centrály proti organizovanému zločinu služby kriminální policie a vyšetřování (NCOZ) provedli v době mezi koncem srpna a začátkem září 2021 rozsáhlou realizaci případu podvodu, který měl být spáchán prostřednictvím tzv. neveřejného alternativního fondu (dle § 15 zák. o investičních společnostech a investičních fondech). V této věci došlo k obvinění jednatele společnosti, který měl prostřednictvím nabídky investic vylákat finanční prostředky od více než 4000 osob v souhrnné výši cca 1,5 miliardy Kč. Předmětný fond měl pracovat na principu tzv. Ponziho schématu, kdy jsou investorům připisovány fiktivní zisky, které jsou vypláceny nikoli z výnosů investic, ale ze získaných vkladů nových investorů. Většina prostředků u tohoto typu fondů pak slouží k neoprávněnému obohacení osob ovládajících fond a k výplatě vysokých provizí za získávání dalších klientů. Jednatel je stíhán pro trestný čin podvodu. V případě pravomocného rozsudku mu hrozí 5 až 10 letý odnětí svobody. Majetek v hodnotě téměř jedné miliardy korun byl zajištěn díky včasnému zásahu PČR za spolupráce s FAÚ. Kriminalisté NCOZ doporučují občanům zvýšenou obezřetnost a ostražitost v souvislosti s investicemi finančních prostředků do produktů, které slibují neobvykle vysoké zhodnocení (zejména těch, které nepodléhají regulaci ČNB), neboť s podobným druhem trestné činnosti se policie opakovaně setkává. Ponziho princip FAÚ pravidelně osvětluje ve svých výročních zprávách např. za rok 2019 a 2020 a apeluje na nebezpečí, které se za těmito pochybnými investičními nabídkami skrývá.

FAÚ uveřejňuje znění AML zákona účinné od 01.08.2021

FAÚ uveřejňuje konsolidované znění zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, jež nabylo účinnosti k 1. 8. 2021.

FAÚ zveřejnil Zprávu o druhém kole procesu národního hodnocení rizik praní peněz a financování terorismu (druhá NRA)

FAÚ zveřejnil Zprávu o druhém kole procesu národního hodnocení rizik praní peněz a financování terorismu (druhá NRA)

Zpráva o činnosti Finančního analytického úřadu za rok 2020 v anglickém jazyce

Finanční analytický úřad v rámci publikační činnosti uveřejňuje výroční zprávu o činnosti Finančního analytického úřadu za rok 2020 v anglickém jazyce.

FAÚ uveřejňuje nové znění vyhlášky ČNB č. 67/2018 Sb., ve znění účinném od 1. 7. 2021

Finanční analytický úřad uveřejňuje nové znění vyhlášky ČNB č. 67/2018 Sb., o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – ve znění účinném od 1. 7. 2021.

FATF identifikoval Haiti, Maltu, Filipíny a Jižní Súdán jako jurisdikce vyžadující zesílené sledování

Na svém plenárním jednání dne 25. června 2021 FATF znovu potvrdil, že KLDR a Írán jsou vysoce rizikové jurisdikce se strategickými nedostatky v oblasti předcházení a boji proti praní peněz a financování terorismu (AML/CFT). Vůči vybraným subjektům z obou jurisdikcí jsou v platnosti omezující opatření (mezinárodní sankce). V ČR jsou prováděny prostřednictvím přímo účinných nařízení Rady (EU) č. 2017/1509 (KLDR) a nařízení Rady (EU) č. 359/2011 a č. 267/2012 (Írán).

FAÚ uveřejňuje nové nařízení o kontrolách hotovosti a jeho prováděcí nařízení s tiskopisy

FAÚ uveřejňuje konsolidované znění nového nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2018/1672 ze dne 23. října 2018 o kontrolách peněžní hotovosti vstupující do Unie nebo ji opouštějící a o zrušení nařízení (ES) č. 1889/2005, a to spolu s prováděcím nařízením Komise (EU) 2021/776 ze dne 11. května 2021, kterým se zavádí šablony určitých formulářů a technická pravidla pro účinnou výměnu informací podle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2018/1672 o kontrolách peněžní hotovosti vstupující do Unie nebo ji opouštějící. Oba předpisy jsou v celém rozsahu použitelné od 3. června. 2021

FAÚ uveřejňuje znění AML zákona účinné od 3. 6. 2021 do 31. 7. 2021

FAÚ uveřejňuje konsolidované znění zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, jež nabývá účinnosti k 3. 6. 2021.

Změna v plnění oznamovací povinnosti při převozech peněžní hotovosti přes hranice EU

Finanční analytický úřad informuje, že s účinností od 3. června 2021 se na plnění povinnosti hlásit od limitu 10 000 EUR (nebo ekvivalentu této částky v jiné měně) převoz peněžní hotovosti a stanovených platebních či investičních nástrojů přes vnější hranice Evropské unie dovnitř i ven, použije nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2018/1672 ze dne 23. října 2018 o kontrolách peněžní hotovosti vstupující do Unie nebo jí opouštějící a o zrušení nařízení (ES) č. 1889/2005.

Příručka evidování skutečných majitelů – dokument Ministerstva spravedlnosti

FAÚ zveřejňuje na svých webových stránkách Příručku evidování skutečných majitelů, jež byla připravena Ministerstvem spravedlnosti ve spolupráci s FAÚ. Dokument je na rozdíl od Metodického pokynu č. 3 – Zjišťování skutečného majitele povinnými osobami určen zejména pro evidující osoby.

FAÚ zveřejňuje nový metodický pokyn č. 3 ke zjišťování skutečného majitele

FAÚ zveřejňuje nový Metodický pokyn č. 3 – Zjišťování skutečného majitele povinnými osobami, jenž byl připraven ve spolupráci s Ministerstvem spravedlnosti. Nový metodický pokyn reaguje na zákon č. 37/2021 Sb., o evidenci skutečných majitelů, jakož i na § 15a AML zákona, přičemž v obou případech nastává účinnost k 1. červnu 2021.

Tisková zpráva - Spolupráce FAÚ s NCOZ v případu padělků bankovek

Národní centrála proti organizovanému zločinu zadržela čtveřici osob v souvislosti s výrobou padělků bankovek v nominálních hodnotách 100 a 500 EUR. Jeden ze zadržených využil své zkušenosti s paděláním mimořádně cenných historických prvorepublikových pětitisícovek z roku 1919.

Stanovisko ÚOOÚ a postup povinných osob

Dne 13. 5. 2021 zveřejnil Úřad pro ochranu osobních údajů na svých stránkách stanovisko k Prokazování totožnosti a zpracování osobních údajů. Toto stanovisko ÚOOÚ není v souladu s Metodický pokynem FAÚ č. 8, který byl vydán dne 5. 10. 2020 a který se týká kopírování průkazů totožnosti pro účely AML zákona.