Zprávy o vývoji rizik

Usnesením  vlády České republiky č. 3 ze dne 5. ledna 2026 byla schválena Zpráva o vývoji rizik: Praní špinavých peněz, 2020 – 2024 (dále jen „Zpráva“). 

Tato Zpráva byla vypracována FAÚ z pozice koordinátora hodnocení rizik praní špinavých peněz, a financování terorismu na úrovni České republiky ve smyslu ustanovení § 30a AML zákona za součinnosti s klíčovými složkami národního systému AML/CFT (Českou národní bankou, Policií České republiky a Státním zastupitelstvím) a schválen usnesením č. 1 výboru Meziresortní koordinační skupiny pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu (dále jen „MKS AML/CFT“) ze dne 8. října 2025. Smyslem a účelem tohoto materiálu je:

• Poskytnout přehledné shrnutí a systematizaci závěrů druhého kola národního hodnocení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen „NRA II.“) relevantních pro identifikaci, posouzení a porozumění rizikům praní špinavých peněz.
• Posoudit, zda závěry vyplývající z NRA II. zůstávají nadále relevantní v kontextu zahájeného třetího kola národního hodnocení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen „NRA III.“) a jeho dosavadních předběžných výstupů. Zvláštní pozornost je věnována identifikaci případných zásadních změn ve skladbě rizik v období let 2020 až 2024. V tomto ohledu tak Zpráva plní roli přechodového mechanismu mezi NRA II. a NRA III., přičemž slouží jako reflexe vývoje rizik v čase.

 
Závěry předmětné Zprávy by měly povinné osoby zohlednit (vzhledem k povaze své činnosti) v rámci svého hodnocení rizik ve smyslu § 21a odst. 1 AML zákona, neboť se jedná o tzv. „další dostupné informace, které souvisí s těmito riziky ve vztahu k činnosti povinné osoby“. Pro úplnost pak dodáváme, že výše zmíněná NRA III. se v současné době nachází ve fázi přípravy; po jejím schválení vládou vás o této skutečnosti budeme informovat.  
 
Zpráva byla distribuována během měsíce ledna povinným osobám ve smyslu AML zákona prostřednictvím softwarové aplikace MoneyWeb a MoneyWeb Lite. Dále byla tato Zpráva distribuována všem členům pracovní skupiny MKS AML/CFT včetně profesních komor a asociací, které byly dále požádány o distribuci Zprávy svým členům. 
 
Povinné osoby, které neobdržely Zprávu výše uvedeným způsobem, mohou Zprávu stáhnout z portálu MoneyWeb pod tímto odkazem: https://moneyweb.gov.cz.  Po otevření odkazu budete vyzváni, abyste se nejprve přihlásili prostřednictvím datové schránky povinné osoby. Následně budete přesměrováni do portálu MoneyWeb. Zprávu naleznete v oddíle Dokumenty pod záložkou Neveřejné. Zprávu si budou moci stáhnout všechny povinné osoby, které splnily svoji zákonnou povinnost podle § 22 odst. 2 AML zákona a oznámily Finančnímu analytickému úřadu svoji kontaktní osobu.  

Usnesení vlády České republiky č. 3 ze dne 5. ledna 2026 (pdf)