Zprávy o vývoji rizik

Zpráva o vývoji rizik: Praní špinavých peněz, 2020 - 2024

Usnesením  vlády České republiky ze dne 5. ledna 2026 č. 3 byla schválena Zpráva o vývoji rizik: Praní špinavých peněz, 2020 – 2024 (dále jen „Zpráva“). 
Tato Zpráva byla vypracována FAÚ z pozice koordinátora hodnocení rizik praní špinavých peněz, a financování terorismu na úrovni České republiky ve smyslu ustanovení § 30a AML zákona za součinnosti s klíčovými složkami národního systému AML/CFT (Českou národní bankou, Policií České republiky a Státním zastupitelstvím) a schválen usnesením č. 1 výboru Meziresortní koordinační skupiny pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu (dále jen „MKS AML/CFT“) ze dne 8. října 2025. Smyslem a účelem tohoto materiálu je:

• Poskytnout přehledné shrnutí a systematizaci závěrů druhého kola národního hodnocení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen „NRA II.“) relevantních pro identifikaci, posouzení a porozumění rizikům praní špinavých peněz.
• Posoudit, zda závěry vyplývající z NRA II. zůstávají nadále relevantní v kontextu zahájeného třetího kola národního hodnocení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen „NRA III.“) a jeho dosavadních předběžných výstupů. Zvláštní pozornost je věnována identifikaci případných zásadních změn ve skladbě rizik v období let 2020 až 2024. V tomto ohledu tak Zpráva plní roli přechodového mechanismu mezi NRA II. a NRA III., přičemž slouží jako reflexe vývoje rizik v čase.

Zpráva bude distribuována během tohoto měsíce povinným osobám ve smyslu AML zákona prostřednictvím softwarové aplikace MoneyWeb a MoneyWeb Lite. Dále bude tato Zpráva distribuována všem členům pracovní skupiny MKS AML/CFT včetně profesních komor a asociací, které budou dále požádány o distribuci Zprávy svým členům. Povinné osoby, které neobdrží Zprávu výše uvedeným způsobem, o ni mohou požádat stejným způsobem jako v případě NRA II, přičemž v předmětu email uvedou „Žádost o Zprávu o vývoji rizik“. Zpráva bude následně zaslána na email kontaktní osoby, kterou daná povinná osoba nahlásila FAÚ podle § 22 AML zákona.

Usnesení vlády České republiky č. 3 ze dne 5. ledna 2026 (pdf)