Regulační technické normy (RTS)
Dne 6. 3. 2025 zveřejnil Evropský orgán pro bankovnictví (European Banking Authority, dále jen „EBA“) informaci o zahájení veřejné konzultace k novým pravidlům, která se týkají balíčku boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu, tzv. AML balíček. EBA tak reaguje na výzvu Evropské Komise, která ji požádala o poskytnutí poradenství při přípravě vybraných prováděcích předpisů než bude plně funkční nový evropský Orgán boje proti praní peněz a financování terorismu (AMLA). Ze strany EBA se konkrétně jedná o návrhy následujících čtyř prováděcích předpisů tzv. Regulatory Technical Standards (dále také „RTS), které míří na plnění některých povinností dohledových orgánů a povinných osob:
- RTS o posouzení rizik za účelem výběru úvěrových institucí, finančních institucí a skupin úvěrových a finančních institucí pro přímý dohled podle čl. 12(7) AMLAR
- RTS o hodnocení inherentního a reziduálního rizikového profilu povinných osob podle čl. 40(2) AMLD6
- RTS o Customer Due Diligence podle čl. 28(1) AMLR
- RTS o peněžitých sankcích, správních opatřeních a penále podle článku 53(10) AMLD6
Veřejná konzultace k výše uvedeným prováděcím předpisům bude probíhat po dobu 3 měsíců a bude ukončena dne 6. 6. 2025. Konzultační proces je blíže popsán na stránkách EBA.
Účinnost RTS má nastat od 10. 7. 2027
Konzultační materiál, obsahující návrh RTS.
Veřejná konzultace AMLA k návrhu RTS
AMLA spustila další kolo veřejných konzultaci k návrhům tří regulačních technických standardů (RTS):
RTS podle čl. 53(10) AMLD6
Návrh RTS stanoví:
- ukazatele pro klasifikaci úrovně závažnosti porušení předpisů;
- kritéria, která se berou v úvahu při stanovení výše peněžitých sankcí nebo uplatňování správních opatření podle tohoto oddílu;
- metodiku pro ukládání penále podle článku 57 AMLD6, včetně jejich četnosti.
Konzultace probíhá od 9. 2. 2026 od 9. 3. 2026.
RTS podle čl. 28(1) AMLR
Návrh RTS stanoví:
- požadavky, které se vztahují na povinné osoby podle článku 20 AMLR, a informace, které mají být shromažďovány za účelem provádění standardní, zjednodušené a zesílené hloubkové kontroly podle článků 22 a 25 a čl. 33 odst. 1 a čl. 34 odst. 4 AMLR, včetně minimálních požadavků v situacích s nižším rizikem;
- spolehlivé a nezávislé zdroje informací, které lze použít k ověření identifikačních údajů fyzických nebo právnických osob pro účely čl. 22 odst. 6 a 7 AMLR;
- seznam atributů, které musí prostředky elektronické identifikace a příslušné kvalifikované služby vytvářející důvěru uvedené v čl. 22 odst. 6 písm. b) AMLR obsahovat, aby splňovaly požadavky čl. 20 odst. 1 písm. a) a b) AMLR v případě standardní, zjednodušené a posílené hloubkové kontroly.
Konzultace probíhá od 9. 2. 2026 do 8. 5. 2026.
RTS podle čl. 19(9) AMLR
Návrh RTS stanoví:
- související hodnoty příležitostných transakcí;
- kritéria, která je třeba vzít v úvahu při identifikaci příležitostných transakcí a obchodních vztahů;
- kritéria pro identifikaci souvisejících transakcí
Konzultace probíhá od 9. 2. 2026 do 8. 5. 2026.